خلاصه مقررات نقل و انتقال پول و سرمایه از ایران به آمریکا در چهارچوب مقررات OFAC

? مواردی که مشمول مجوز عمومی (General License) افک می شود:
✅ فروش اموال منقول و غیرمنقولی که پیش از مهاجرت به‌ آمریکا خریداری شده است.
✅ فروش اموالی که به فرد در ایران به ارث رسیده است.
✅ انتقال پول و وجه نقدی که به فرد به ارث رسیده است.
✅ انتقال پولی که به عنوان هدیه به فرد در ایران داده شده است.
✅ دریافت مال غیرمنقول به عنوان هدیه در ایران.
? مواردی که مشمول مجوز عمومی افک نیست و نیاز به مجوز خاص دارد:
⛔️ فروش اموالی که پس از مهاجرت فرد به آمریکا خریداری شده است.
⛔️ فروش و انتقال ساختمان هایی که بعد از مهاجرت فرد به آمریکا ساخته شده است.
⛔️دریافت مال منقول به عنوان هدیه در ایران.
⛔️ فروش بیزینس و کسب و کار در ایران.
⛔️داشتن حساب بانکی در هر یک از بانک های ایران.
⛔️ بستن حساب بانکی فرد در ایران و انتقال وجوه موجود در حساب.
⛔️خرید هرگونه مال منقول و غیرمنقول جدید در ایران.
?? هیچ گونه محدودیتی از نظر مبلغ وجه نقدی (Cash) که افراد مجازند با خود وارد آمریکا کنند وجود ندارد‌.
?در صورتیکه مبلغ همراه فرد بیش از ده هزار دلار باشد فرد موظف است مبلغ همراه خود را به ماموران اداره گمرکات و مرزبانی(CBP) آمریکا در فرودگاه اعلام کند‌ اما هیچ سقفی برای مبلغی که به صورت نقد می تواند وارد آمریکا شود وجود ندارد.
? اداره گمرکات و مرزبانی آمریکا هیچ گونه عوارض گمرکی از وجه نقدی که افراد همراه خود وارد آمریکا می کنند دریافت نمی کند. افراد شخصا مسئول بررسی تبعات مالیاتی و پرداخت مالیات (چنانچه مبلغ همراه فرد طبق مقررات مشمول مالیات باشد) هستند و اداره گمرکات و مرزبانی دخالتی در این زمینه ندارد.
? مجاز بودن ورود پول به صورت وجه نقد به آمریکا ارتباطی به مقررات OFAC و تحریم های ایالات متحده علیه ایران ندارد و چنانچه انتقال وجه از ایران به آمریکا مطابق مقررات افک نیاز به مجوز داشته باشد باید پیش از انتقال وجه به آمریکا چه از طریق بانک و چه به صورت نقد همراه مسافر مجوز لازم اخذ شود.

??⚖️ افرادی که به آمریکا مهاجرت می کنند می توانند لوازم شخصی و وسایل منزل خود را تا ده سال از تاریخ اولین ورودشان به آمریکا بدون پرداخت هزینه های گمرکی به آمریکا وارد کنند‌.
? افرادی که بیش از ده اما کمتر از ۲۵ سال از ورودشان به آمریکا گذشته برای انتقال وسایل منزل و لوازم شخصی خود بدون پرداخت عوارض گمرکی باید دلیل قانع کننده ای داشته باشند که نشان دهد عدم انتقال اموال مذکور به آمریکا ناشی از عوامل غیرقابل پیش‌گیری و خارج از کنترل آن‌ها بوده است.

راهی برای انتقال مستقیم پول در این حجم از ایران وجود نداره.
از طریق صرافی‌ها ( در صورت داشتن صرافی مطمئن) میشه پول رو در چند نوبت انتقال داد.

بهتره که مدارک لازم جهت اثبات منبع پول داشته باشید که در صورت نیاز به OFAC ارائه بدید.

مالیات تا زمانی که پولی که انتقال دادید درآمد نباشه و انتقال اموال باشه بهش تعلق نمیگیره.

تتر کردن رو توصیه نمیکنم چون مالیات بر درآمد ارزهای دیجیتال بالاس و اثبات اموال بودنش سخته

تبدیل به ارز دیجیتال امنیت بالایی داره ولی زمانی که شما بخواین به دلار تبدیل کنید و به حسابتون واریز کنید بحث منبع پول دوباره براش وجود داره و اثباتش سختر از انتقال از طریق صرافی هست.
من شخصا اگر بخوام پولی بیشتر از ۵٠ هزارتا انتقال بدم قبلش با OFAC مکاتبه میکنم و مدارکی که ممکنه لازم باشه رو آماده میکنم که بعد به مشکل بر میخورم.

٣ نوع مالیات داریم؛

Income tax
Sale tax
Property tax

۶ ایالت هستند که مالیات درآمد نمیگیرن ولی این به این معنی نیست که کلا مالیات درآمد در این ایالتها پرداخت نمیشه، چون درصد عمده مالیات پرداختی مالیات فدرال هست که در تمام ایالتها یکسانه

بعضی ایالت‌ها هستن که مالیات بر فروش ندارن، به این معنی که فروش کالا و یا خدمات مشمول مالیات نمیشه

در مورد sale tax و property tax باید در نظر داشته باشید که در کانتی‌های مختلف میزانش فرق میکنه و‌ بر اساس ایالت نیست. پس این مالیاتها رو بر اساس کانتی(county )سرچ کنید.

نکته؛ مالیات ایالتی نسبت کمی از مالیات فدرال که برای همه ایالت‌ها هست رو داره و فرق چندانی برای درآمدهای پایین نداره